Nous avons ouvert un dossier à votre nom: méfiez-vous des escroqueries fiscales – elles seront partout en cette période d’EOFY.

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La fin de l’année financière est proche. Nous devrions donc tous – en particulier ceux qui se bousculent à la dernière minute pour mettre de l’ordre dans leurs reçus – garder un œil sur l’assaut d’arnaques fiscales qui l’accompagne.

Se faire passer pour l’Australian Taxation Office en particulier a été un véhicule clé pour les escrocs pour cibler les victimes, avec un succès considérable au fil des ans.

Selon un rapport de la Commission australienne de la concurrence et de la consommation, les escroqueries ciblant les Australiens l’année dernière ont coûté environ 851 millions de dollars australiens. Les pertes financières déclarées au cours des cinq dernières années montrent une nette trajectoire ascendante.

Pertes financières déclarées dues à des escroqueries au cours des cinq dernières années (données de l’ACCC) Auteur fourni.

Et si ces chiffres sont clairement préoccupants, ils ne représentent qu’une partie du problème global, car de nombreuses victimes sont peu susceptibles de signaler qu’elles ont été arnaquées.

La psychologie du marchandage

Les escroqueries se présentent sous différentes formes. Elles utilisent souvent l’ingénierie sociale pour convaincre les victimes de révéler des informations personnelles ou de participer à leur stratagème. Elles s’appuient sur les mêmes déclencheurs émotionnels que les spécialistes du marketing utilisent pour encourager l’achat.

L’excitation de courir après (et d’obtenir) une bonne affaire entraîne un sentiment d’autosatisfaction auquel il est difficile de résister. La chasse aux bonnes affaires, en d’autres termes, nous fait nous sentir intelligents. Mais cela ne signifie pas que nous sommes intelligents.

Les criminels s’appuient sur ce phénomène pour contourner le cerveau rationnel d’une victime potentielle et faire appel directement à ses émotions. Les escrocs vont souvent effrayer les victimes avec des menaces de sanctions financières ou même pénales.

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Les escrocs utiliseront tout événement ou toute entité comme une occasion d’entreprendre un comportement frauduleux. L’ATO leur offre donc une opportunité précieuse, car devoir interagir avec lui à un moment donné est une expérience quasi universelle pour les Australiens.

Les escroqueries basées sur l’ATO sont si courantes que l’organisme dispose d’une page dédiée pour alerter les contribuables avec des exemples des deux années précédentes.

Les escroqueries par téléphone, en particulier, ont attiré beaucoup d’attention. L’ATO a même fourni un exemple réel en ligne pour mettre en garde le public.

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La période des impôts est l’occasion idéale pour les escrocs, car les contribuables sont souvent en manque de temps, travaillent à une date limite et sont conscients des conséquences juridiques d’un manquement.

Les escrocs comptent sur le comportement impulsif des victimes. Shutterstock

Recevoir un courriel, un SMS ou un appel vocal à cette période de l’année avec une question liée aux impôts a un air de légitimité (on les attend) et un sentiment d’urgence (on ne veut pas être mis à l’amende).

Mais les demandes de paiement et les demandes d’informations illégitimes peuvent entraîner d’énormes pertes financières et une fraude d’identité.

Comment repérer les escroqueries

Bien que l’ATO téléphone et envoie des SMS à des particuliers, il ne vous demandera jamais d’effectuer un paiement pour annuler un mandat d’arrêt, ni ne vous menacera de révoquer votre numéro de dossier fiscal, comme cela se fait dans certaines escroqueries. Il ne vous appellera jamais non plus en utilisant des messages préenregistrés.

Ces messages sont connus sous le nom de RoboCalls. Ils peuvent avoir l’air tout à fait authentique ou être presque risibles. Dans les deux cas, si jamais vous souhaitez faire un suivi, vous devez contacter directement l’ATO. Ne répondez pas au message et ne fournissez aucune information.

En outre, ne faites pas confiance à un courriel ou à un site web en vous basant simplement sur son apparence. N’importe qui peut copier le site web et l’image de marque de l’ATO.

Les demandes de méthodes de paiement inhabituelles, par exemple via Western Union ou en crypto-monnaie, sont également des indicateurs d’une escroquerie fiscale. De même, toute demande de paiement de vos impôts avec des cartes-cadeaux doit être signalée.

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Si vous vous méfiez d’une communication que vous avez reçue, la meilleure façon de réagir est de ne pas réagir. Respirez, comptez jusqu’à cinq et demandez-vous si ce que vous regardez semble légitime. Est-il inhabituel d’une manière ou d’une autre?

Les escrocs comptent sur les victimes qui agissent rapidement par impulsion. Faire une pause et réfléchir est la meilleure arme contre l’ingénierie sociale. Prenez le temps de considérer de qui vient le message. Que vous demandent-ils de faire, et pourquoi?

L’ATO fournit un ensemble utile d’exemples et de conseils concernant la manière dont les escrocs tentent de convaincre les victimes de leur légitimité.

Que faire en cas d’escroquerie

Si vous savez que vous avez été arnaqué, ou si vous pensez l’avoir été, la première étape consiste à contacter l’ATO (en utilisant toujours le numéro de téléphone figurant sur le site officiel). Vous pouvez également signaler l’incident directement via la page de signalement d’une arnaque de l’ATO, ou via ScamWatch.

Si vous avez déjà perdu de l’argent à cause des escrocs, les options sont malheureusement limitées car la plupart des escroqueries envoient l’argent volé sur des comptes offshore, ce qui rend le recouvrement presque impossible. Si vous avez acheté des cartes-cadeaux, vous pouvez discuter avec le détaillant, mais la plupart ne sont pas remboursables.

Si vous avez effectué un transfert de fonds ou un paiement par carte de crédit, vous devez contacter votre banque pour voir si les fonds peuvent être récupérés (et la rapidité est cruciale ici).

Année après année, nous ne pouvons pas éviter de faire nos impôts. Mais si nous sommes prudents, calmes et conscients, nous pouvons au moins éviter d’être exploités par des escrocs.

Images utilisées avec l’aimable autorisation de Pexels/ Kaique Rocha.

Cet article est republié depuis The Conversation sous une licence Creative Commons. Lire l’article original.